激裏です。
各関係業者向けに犯罪防止対策、並びに手口の警告としてお知らせします。
激裏的ではないので会員情報では配信せず、相談者様に個別配信した案件です。
WEBでのみ閲覧できます。




案件名
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口座凍結の名義人が新規開設すると警察に連絡がいくのか
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患者名 匿名希望 担当医 mica 先生
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■患者問診より■

【現在の具体的な状況】
以前「凍結された名義人でも口座を開設する事が出来るのか」という事
で質問をさせて頂きました。

結論としては「銀行次第」という事でした。

【抱えてる問題／困っている事】
再度申し込んだ時、住所や保険証の番号等も違いますが、やはり名前や
生年月日は同じになってしまいます。

【何を聞きたいのか】
ですので過去に凍結した事がある人間からの申し込みだと発覚した場合、
もちろん口座開設は断られるかと思います。

そこで、断られた際は送付した身分証のコピーや公共料金の領収証等は
返却されるのでしょうか。

また、警察当局等に通報されてしまうのでしょうか。

ちなみに以下、前回の相談で書き忘れていた情報です。

・口座を凍結（解約）されたのは4～5年前
・引越しする前に駄目元で申し込んでみたところ「総合的な判断」によ
って断られた
・問題があると思われるのはJNB、イーバンク(楽天)、ソニー、セブン
今回はセブンを申し込みしようとメールオーダーを申し込み
・お断りされたのはJNBと楽天（凍結された頃はイーバンク）

この状態でも、その「総合的な判断」でお断りされた銀行を作ることは
できるのでしょうか。警察当局などへの情報提供も不安です。

諦めるのが1番良いのでしょうが、JNBや楽天間の振込み無料等はやはり
魅力的で作っておきたいです。

補足的な質問となってしまいますが回答頂ければ幸いです。宜しくお願
いします。



■担当医所見■ mica 先生

>断られた際は送付した身分証のコピーや公共料金の領収証等は返却さ
>れるのでしょうか。

これも銀行によりますが、基本的に返却されないと思っておいた方がよ
いのでは。

参考：楽天銀行
http://www.rakuten-bank.co.jp/account/id.html

6.お送りいただいた本人確認書類は一切返却いたしません。あらかじ
めご了承ください。

警察への通報をおそれていらしゃるようですが、事情がわからないので
答えようがありません。

本人確認法に接触する可能性はありますが過去何らかの事情で口座凍結
され、その罪を償っている状態なら警察に通報されることはないのでは。

前科者が口座を作ってはいけないという事はありませんし、犯罪ではな
いですから。

内部マニュアルが細かく定められているので、銀行によって差がありま
す。 ですので何ともいえないですね。


※知識バンク経由でこの患者さんに連絡をしたい方はコチラ
http://mb.gekiura.com/kb_mail.php?id=AG45B55EACDB06B



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